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    開放式基金電子直銷定期投資業務協議
    時間:2019-06-11 字號:

    甲方:投資者

    乙方:睿遠基金管理有限公司

    為更好地為甲方提供優質服務,根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、中國證券登記結算有限責任公司相關業務規則和指引,以及《睿遠基金管理有限公司開放式基金電子直銷定期投資業務規則》,甲、乙雙方本著自愿、平等、互利的原則,就甲方通過乙方電子直銷平臺辦理乙方管理的開放式基金定期投資業務及相關資金結算事宜達成以下協議(以下簡稱“本協議”)。

     

    第一條 電子直銷定期投資業務內容

    1、定期投資業務(以下簡稱“定投業務”)包括定期定額申購,“定期定額申購業務”指甲方通過乙方電子直銷平臺提交申請,約定扣款周期、每期扣款日期、扣款金額(每期申購金額固定)、對應扣款銀行賬戶以及投資基金名稱等,乙方電子直銷平臺則根據經確認的申請于約定扣款日在甲方指定的銀行賬戶內自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式。本協議下的開放式基金定投業務包括基金定投計劃的設定、修改、暫停、恢復、終止等業務。

    2、“投資者”指符合法律法規及基金合同要求的且持有乙方電子直銷定期定額申購業務所支持的銀行卡的電子直銷客戶。

    3、定期投資業務詳細業務規則可查閱《睿遠基金管理有限公司開放式基金電子直銷定期投資業務規則》。

    4、交易原則

    電子直銷定期定額申購業務遵循“金額申購”、“未知價”的原則?!敖痤~申購”指以金額(人民幣元)為單位提交業務申請?!拔粗獌r”指每次申購價格為乙方公布的實際扣款日基金份額凈值。

    5、基金定投業務范圍和申購金額

    乙方電子直銷定期定額申購業務可以申購的基金、申購金額限制及交易級差以乙方最新公告為準。銀行卡支付限額以支付渠道實際扣款限額為準。

    6、適用費率

    電子直銷定期定額投資業務中適用的基金費率及計算方式,以定期定額投資申請實際扣款日對應的費率及計算方式為準,請查詢所申購基金的基金合同、招募說明書以及相關公告中對適用申購費率的規定。若費率有變,以乙方最新公告為準。

    7、扣款日期

    甲方在提交定期投資計劃申請時約定的每期扣款日被視為基金合同中約定的申購申請日(T日)。定投業務每月的扣款日期為每月1-28日,每周的扣款日期為每周的周一至周五,每雙周的扣款日期為每雙周的周一至周五,每日的扣款日期為每個交易日,日定投無需設定扣款日期。定投業務約定扣款日應為交易日,如遇非交易日則順延至下一交易日發起扣款;若定投業務按日定投的,非交易日交易申請當天不扣款且不順延扣款。

    8、扣款條件

    甲方提交定投計劃申請時,其交易賬戶綁定的銀行卡為定投業務所對應的扣款銀行賬戶,乙方將按照甲方約定的扣款日和扣款金額自動發起甲方定投基金的申購申請及資金扣款。甲方可以同時開立多個定投計劃。同一扣款日多個定投計劃的扣款順序由系統按隨機原則處理。

    甲方需至少在扣款日前一天將足額資金存入約定扣款銀行賬戶;如實際扣款日扣款成功,則當期定投申購申請不能撤單;如實際扣款日甲方銀行賬戶資金不足,或因支付渠道變化、網絡故障、系統故障、銀行卡狀態異常等原因而導致扣款不成功,則當期定投申購申請不進行補扣,當期定投申購將按失敗處理。

    投資者應當及時關注定投業務有關公告及調整公告。如果投資者指定的基金在實際扣款日為不可定投申購狀態,或單筆定投的約定金額大于該基金單賬戶日累計申購最高限額,則該定投計劃不進行扣款,當期不產生該筆定期定額申購交易,不計入定投失敗次數。如果投資者指定的基金在實際扣款日有多筆定投扣款的,且總的定投約定金額大于該基金單賬戶日累計申購最高限額,則對于合計未超出的其中一筆或多筆定投計劃進行扣款,其余定投計劃不進行扣款、不產生定期定額申購交易、不計入定投失敗次數;如投資者除定投外還通過直銷渠道進行普通申購的,對單賬戶日累計申購最高限額的控制方式參照本項執行。如果投資者還通過代銷渠道申購,導致其總的申購金額超過單賬戶日累計申購最高限額的,將對超出部分的申購或定投進行部分確認或確認失敗。

    9、業務暫停/終止

    因甲方銀行賬戶資金不足、支付渠道變化、網絡故障、系統故障、銀行卡狀態異常等原因導致連續三期定投計劃失敗的,甲方設置的定投計劃將自動終止。

    甲方可以通過乙方電子直銷平臺主動選擇暫停/終止定投計劃,當前交易日即時生效。如果提交暫停/終止定投計劃申請日(指交易日)是扣款日,且當期扣款已執行,則該定投計劃將于下個周期起暫停/終止。

    10、業務修改/恢復

    甲方可以通過乙方電子直銷平臺主動修改/恢復定投計劃。

    11、業務查詢

    甲方設置電子直銷定投計劃后,可通過乙方電子直銷平臺查詢定投計劃的扣款日期、扣款金額、交易申請及確認情況等信息。

    12、換卡程序

    交易賬戶綁定的扣款銀行卡發生掛失、更換、銷卡等異常情況時可能會導致定投計劃在實際扣款日扣款失敗。當發生上述異常情況時,甲方須先終止電子直銷定投計劃,再變更交易賬戶綁定的扣款銀行卡,變更完成后重新申請辦理電子直銷定投計劃。甲方未及時采取上述必要措施所產生的一切后果,由該甲方自行承擔。

     

    第二條 甲方的權利及義務

    1、甲方為乙方電子直銷平臺的合法用戶且符合第一條“投資者”范疇的,可通過乙方電子直銷平臺辦理定期投資業務,基金合同對于基金投資者另有特別要求的,以相應的基金合同約定為準。

    2、甲方應保證約定扣款日前一日指定銀行賬戶有足夠金額且扣款日當日指定銀行賬戶全天處于正常狀態。如指定銀行賬戶狀態異常的(如掛失、更換、銷卡),甲方應及時辦理相關手續。因甲方銀行賬戶余額不足或銀行賬戶狀態異常等甲方自身原因導致扣款不成功,由此造成的損失由甲方自行承擔。

    3、甲方在開通定期投資業務之前應仔細閱讀擬定期投資基金的基金合同、招募說明書或招募說明書(更新)等相關法律文件,并遵守《睿遠基金管理有限公司開放式基金電子直銷定期投資業務規則》。甲方自愿同意并遵守上述文件的各項條款及乙方對之進行的相應修訂。

    4、甲方應按照乙方電子直銷平臺的相關規定和指引進行正確操作,甲方需對其不當操作導致的風險承擔法律責任。

    5、甲方不得利用乙方電子直銷平臺從事洗錢等違法、犯罪活動。

     

    第三條 乙方的權利與義務

    1、乙方應嚴格遵照定期投資業務規則和甲方設置的定期投資計劃執行操作,并按約定向約定銀行賬戶所屬資金支付結算渠道發出扣款指令。

    2、乙方應為甲方通過乙方電子直銷平臺辦理定期投資業務提供業務規則,具體規則公示于乙方網站。

    3、因甲方銀行賬戶余額不足、網絡故障、系統故障、銀行賬戶狀態異常等原因導致扣款不成功,乙方當期不再扣款,乙方不承擔任何責任。

    4、定期投資業務規則中未明確事宜,乙方有權在公告里補充說明。

     

    第四條 不可抗力

    因發生不可抗力事件導致定期投資業務無法進行的,本協議當事人可以免責,但應及時通知本協議其他當事人并積極采取措施予以解決。本協議中不可抗力包括但不限于戰爭、火災、地震、水災、罷工、網絡故障、系統故障、通信故障等不能合理預見、不可避免和不能克服的自然災害、社會異常事件及技術風險等。

    第五條 違約責任

    由于任何一方不能履行或不能完全履行約定義務的,由違約方承擔相應的違約責任,但發生不可抗力事件除外。

    第六條 爭議解決

    本協議履行過程中發生爭議的,可由當事人協商解決。如果當事人不愿協商解決或協商不成的,任何一方均可將爭議提交上海仲裁委員會申請仲裁,仲裁地點在上海。仲裁期間,本協議不涉及爭議的條款繼續履行。

     

    第七條 協議的生效與終止

    甲方認同本協議的簽訂方式及其法律效力,甲方如同意本協議即為對該協議的簽訂并具有法律上的效力。

    本協議從合約簽訂之日起生效。協議生效后,甲方可在乙方基金電子直銷平臺辦理基金定投計劃的終止手續,本協議隨基金定投計劃終止失效。

    若發生基金終止、乙方變更此項業務或其他導致基金定投業務無法正常進行的情況,基金定投業務自動終止。

     第八條 風險提示

    甲方使用的計算機可能因存在性能缺陷、質量問題、計算機病毒、硬件故障及其他原因,而對甲方造成的交易時間或交易數據造成影響,甲方須自行承擔因前述原因而可能導致的交易風險及損失。

    由于甲方的計算機應用操作能力或互聯網知識的缺乏或對有關信息的錯誤理解,可能對甲方的交易時間或交易數據造成影響,甲方須自行承擔因前述原因而可能導致的交易風險及損失。

    在乙方電子直銷平臺上,任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為甲方自身行為或甲方的合法授權行為,該行為所引起的法律后果由該甲方承擔。

    為確保網絡傳輸的安全,保障甲方的利益,乙方對網絡資料的傳輸采用數據加密處理,但乙方無法保證網上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤或指定網址不被惡意攻擊或不存在因電子病毒所導致的故障等。甲方須自行承擔因前述原因而可能導致的任何網上交易的風險及損失。

    因發生不可抗力事件導致定投業務無法進行的,乙方不承擔賠償責任。不可抗力包括但不限于戰爭、火災、地震、水災、罷工、網絡故障、系統故障等不能合理預見、不可避免和不能克服的自然災害、社會異常事件及技術風險等。

    因法律法規或政策規定變化,導致本協議項下的定投業務可能與現行的法律法規有沖突的,乙方有權終止/暫停相關定投計劃,且按照投資者預留的聯系方式通知甲方。

    乙方有權保留甲方電子交易的電子數據以作為甲方交易的證明。

    甲方應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導甲方進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證甲方獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

    基金投資須謹慎。請甲方認真閱讀基金的相關法律文件,并選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資。

    甲方如同意本協議即視為充分知曉基金投資的風險,自主決策、自擔風險。

     

    第九條 其他

    1、本協議在甲、乙雙方簽署后立即生效,投資者通過乙方電子直銷平臺辦理業務過程中,點擊 “同意”按鈕或者雙方認可的其他方式,即視為對本協議的簽署。

    2、本協議書簽署后,若有關法律法規和基金合同、招募說明書或其他乙方和甲方應共同遵守的文件發生修訂,本協議與之不相適應的內容及條款自行失效,但本協議其他內容和條款繼續有效。

    3、本協議沒有約定的或者本協議的部分規定與相關的法律法規相抵觸,雙方應按相應的法律法規或證監會有關規定以及本公司相關業務規則的約定履行自己的權利和義務,協議的其他部分的效力不受影響。

    4、乙方對本協議擁有修改權和最終解釋權。


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