• 當前位置:首頁 > 客戶服務 > 常見問題(公募) > 正文
    基金交易12問
    時間:2019-03-13 字號:
    1、什么是認購?

    認購是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續費購買基金的行為,基金的發行價一般為1元。投資人辦理認購等基金業務的時間為開放日,具體業務辦理時間以銷售機構公布時間為準。

    2、什么是申購?

    申購是指投資人在基金成立之后,按照當日收市后計算出的基金單位資產凈值加上少量手續費購買基金的行為。通常投資者在開放日,即上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00),15:00前提交的有效申購申請,將按“未知價”原則以當日計算出的凈值確認,15:00之后提交的申請通常按下一開放日計算的凈值確認。

    3、什么是贖回?

    贖回是指投資人將已經持有的開放式基金單位出售給基金管理人,收回資金的行為。通常投資者在開放日,即上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日(上午9:00—下午15:00),15:00前提交的有效贖回申請,將按“未知價”原則以當日計算出的凈值確認,15:00之后提交的申請通常按下一開放日計算的凈值確認?;鹩龅酱笠幠ZH回的,依基金合同規定辦理。

    4、什么是前端/后端收費?

    這是針對基金的認/申購費而言的。如果認/申購費是在購買基金時收取,通常按照購買金額的大小遞減,稱為前端收費;在贖回時補收認/申費的,通常按照基金持有時間的長短遞減,稱為后端收費。有些后端收費在持有基金到達一定年限后可免除。

    5、認/申購基金的計算方法(外扣法)?

    根據中國證監會基金部<2007>10號《關于統一規范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關問題的通知》要求,基金有效認(申)購費計算統一采用外扣法,計算方法如下:

    凈認/申購金額=認/申購金額/1+/申購費率)

    /申購費用=/申購金額-凈認/申購金額認/申購份額=凈認/申購金額/基金份額發售面值(注:計算認購份額時,需另計入募集期利息)

    6、什么是基金的分紅?

    基金分紅是指基金將收益的一部分以現金或折算成基金份額的形式派發給投資人,這部分收益原來就是基金份額凈值的一部分。按照《證券投資基金運作管理辦法》的規定,封閉式基金的收益分配,每年不得少于一次,封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的百分之九十;開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數和基金收益分配的最低比例。開放式基金的默認分紅方式為現金紅利,投資人可以在購買時自行設定或在確認份額后將其修改為“紅利再投資”。

    7、什么是基金轉換?

    基金轉換是指當一家基金管理公司同時管理多只開放式基金時,基金投資人可以將持有的一只基金轉換為另一只基金。即,投資人賣出一只基金的同時,買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常,基金轉換費用非常低,甚至不收。

    8、什么是基金轉托管?

    投資者在變更辦理基金申購與贖回等業務的銷售機構(網點)時,銷售機構(網點)之間不能通存通兌的,可辦理已持有基金份額的轉托管。辦理人在原銷售機構(網點)辦理轉托管轉出手續后,可到其新選擇的銷售機構(網點)辦理轉托管轉入手續。

    9、投資者是否可以撤消基金認購、申購和贖回申請?

    對于在當日基金業務辦理時間內提交的認/申購贖回申請,投資者可以在當日1500前提交撤銷申請,予以撤銷。1500后則無法撤銷申請。

    10、購買新發行基金后,何時可以查詢認購結果?

    募集期間,投資者在T日的認購申請,通??梢栽?/span>T+2日在銷售商處查詢初步確認結果,待基金正式宣布成立后,投資者可以查詢到最終確認結果。

    11、什么是基金的管理費?

    基金管理費指基金管理人管理基金資產所收取的報酬?;鸸芾砣丝砂垂潭ㄙM率或固定費率加提業績表現費的方式收取管理費。業績表現費指固定管理費之外的支付給基金管理人的與基金業績掛鉤的費用。按固定費率收取的管理費按基金資產凈值的一定比例逐日計算,按月提取。國內的管理費通常為1.5%,根據不同的基金類型也會有所不同。日管理費=計算日基金資產凈值×管理費率÷當年天數

    12、什么是基金托管費?

    基金托管費是指基金托管人托管基金資產所收取的費用,通常按基金資產凈值的一定比例逐日計算,按月提取。國內的托管費通常為0.25%,根據不同的基金類型也會有所不同。

    日托管費=計算日基金資產凈值×托管費率÷當年天數

    APP下載

    微信公眾號

    亚博游戏网站